Balance General a Junio 2018

BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACION

ENTIDAD REPORTANTE:  COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO "PADRE JULIAN LORENTE"  AL 30 DE JUNIO DEL 2018

CODIGO OFICINA: 3304

CODIGO DESCRIPCION TOTAL   CODIGO DESCRIPCION TOTAL
             
11 FONDOS DISPONIBLES            6,018,536.13   21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 37,695,638.79
1101 Caja 1,117,145.00   2101 Depósitos a la vista 12,889,184.18
1102 Depósitos para encaje 0.00   2102 Operaciones de reporto 0.00
1103 Bancos y otras Instituciones Financieras 4,900,472.59   2103 Depósitos a plazo 24,115,677.71
1104 Efectos de cobro inmediato 918.54   210305 De 1 30 días 3,310,439.80
1105 Remesa en Tránsito 0.00   210310 De 31 a 90 días 6,816,349.50
12 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0.00   210315 De 91 a 180 días 6,597,900.05
13 INVERSIONES 4,116,253.68   210320 De 181 a 360 días 6,796,353.20
1301 A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del sector privado 0.00   210325  De más de 360 días 594,635.16
1302 A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del sector publico 0.00   210330 Depósitos por confirmar 0.00
1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado 4,079,320.69   2104 Depósitos en garantía 0.00
1304 Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público 0.00   2105 Depósitos restringidos 690,776.90
1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado 0.00       0.00
1306 Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público 0.00   22 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0.00
1307 De disponibilidad restringida 36,932.99   23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 0.00
1399 (Provisión para Inversiones) 0.00   24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 0.00
14 CARTERA DE CREDITO 39,362,845.25   25 CUENTAS POR PAGAR 1,261,430.46
1401 Cartera de crédito comercial por vencer 387,673.18   26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 3,963,613.92
140105,10,15 De 1 a 180 días 43,301.14   27 VALORES EN CIRCULACION 0.00
140120 De 181 a 360 días 44,659.67   28 OBLIG. CONV.ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP. 0.00
140125 De más de 360 días 299,712.37   29 OTROS PASIVOS 96,489.58
1402 Cartera de crédito de consumo por vencer 26,774,449.16        
140205,10,15 De 1 a 180 días 4,374,736.43   2 TOTAL DEL PASIVO 43,017,172.75
140220 De 181 a 360 días 4,264,779.93        
140225 De más de 360 días 18,134,932.80   31  CAPITAL SOCIAL 3,182,166.26
1403 Cartera de crédito de vivienda por vencer 4,366,944.04   3101 Capital pagado 0.00
140305,10,15 De 1 a 180 días 323,041.39   3102 (Acciones en tesorería) 0.00
140320 De 181 a 360 días 314,043.70   3103 Aportes de socios 3,182,166.26
140325 De más de 360 días 3,729,858.95        
1404 Cartera de crédito para la microempresa 7,549,349.20   32 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACIONES ACCIONES 0.00
140405,10,15 De 1 a 180 días 1,481,941.55        
140420 De 181 a 360 días 1,345,941.63   33 RESERVAS 5,474,451.82
140425 De más de 360 días 4,721,466.02   3301 Legales 4,157,158.19
1407 Cartera de créditos de consumo ordinario por vencer 1,545,089.25   3302 Generales 0.00
140705,10,15 De 1 a 180 días 181,502.40   3303 Especiales 1,317,293.63
140720 De 181 a 360 días 187,437.65   3304 Reserva para la reaquisicion de acciones propias 0.00
140725 De 181 a 360 días 1,176,149.20   3305 Revalorización del Patrimonio 0.00
1410 Cartera de credito de consumo prioritario refinanciada por vencer 198,315.93   3310 Por resultados no operativos 0.00
1411 Cartera de crédito inmobiliario refinanciada por vencer 32,238.82        
1412 Cartera de Microcrédito refinanciada por vencer 37,802.30        
1418 Cartera de créditos de consumo prioritario reestructurada por vencer 12,019.84   34 OTROS APORTES PATRIMONIALES 0.00
1420 Cartera de crédito para la microempresa reestructurada por vencer 9,619.13        
1425 Cartera de crédito comercial que no devenga intereses 30,855.00   35 SUPERAVIT POR VALUACIONES 748,208.25
1426 Cartera de crédito de consumo que no devenga intereses 121,788.40   36 RESULTADOS 0.00
1427 Cartera de crédito de vivienda que no devenga intereses 16,771.24        
1428 Cartera de crédito para la microempresa que no devenga intereses 90,320.25   3601 Utilidades o excedentes acumulados 0.00
1441 Cartera de crédito comercial reestructurada que no devenga intereses 0.00   3602 (Pérdidas acumuladas) 0.00
1442 Cartera de crédito de consumo reestructurada que no devenga intereses 0.00   3603 Utilidad  excedente del ejercicio 0.00
1443 Cartera de crédito de vivienda reestructurada que no devenga intereses 0.00   3604 (Pérdida del ejercicio) 0.00
1444 Cartera de crédito para la microempresa reestructurada que no devenga intereses 0.00   3 TOTAL DEL PATRIMONIO 9,404,826.33
1449 Cartera de crédito comercial vencida 45,176.49   5 INGRESOS 3,622,225.67
1450 Cartera de crédito de consumo vencida 187,630.45        
1451 Cartera de crédito de vivienda vencida 5,049.20     TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 56,044,224.75
1452 Cartera de crédito para la microempresa vencida 152,340.04        
1465 Cartera de crédito comercial reestructurada vencida 1.00        
1466 Cartera de crédito de consumo reestructurada vencida 3.00        
1467 Cartera de crédito de vivienda reestructurada vencida 0.00        
1468 Cartera de crédito para la microempresa reestructurada vencida 1.00        
1499 (Provisión para crédito incobrables) -2,200,591.67        
15 DEUDORES POR ACEPTACION 0.00        
16 CUENTAS POR COBRAR 495,088.65        
17 B.REAL.ADJ.PAGO,ARREN.MERC.Y NO UTILIZADOS POR LA ENTIDAD 328,000.00        
18 PROPIEDADES Y EQUIPO 1,937,755.55        
19 OTROS ACTIVOS 548,261.76        
1901 Inversiones en acciones y participaciones 97,298.25        
1902.. 1990 Otras cuentas de "otros activos" 458,089.31        
1999 (Provisión para otros activos irrecuperables) -7,125.80        
             
1 TOTAL DEL ACTIVO 52,806,741.02        
4 GASTOS 3,237,483.73        
          ANEXO CUENTAS DE ORDEN  
  TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS 56,044,224.75   7 CUENTAS DE ORDEN  
        71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 17,725,377.35
        7101 Valores y bienes propios en poder de terceros 3,396,402.48
6 CUENTAS CONTINGENTES     7102 Activos propios en poder de terceros 6,924,098.60
64 ACREEDORAS 0.00   7103 Activos castigados 1,717,507.02
6401 Avales 0.00   7104 Lineas de crédito no utilizadas 350,000.00
6402 Fianzas y Garantías 0.00   7105 Operaciones activas con empresas vinculadas 772,544.57
6403 Cartas de Crédito 0.00   7106 Operaciones activas con entidades del grupo financiero 0.00
6404 Créditos aprobados no desembolsados 0.00   7107 Cartera de credito en demanda judicial 379,065.36
6405 Compromisos a futuros 0.00   7109 Intereses, comisiones e ingresos en suspenso 528,221.72
6406 Títulos y documentos emitidos por mercaderias recibidas 0.00   7112 Obligaciones Extinguidas por acuerdos concordatarios 0.00
6407 Compras a futuro en moneda nacional 0.00   7190 Otras cuentas de orden deudoras 3,657,537.60
6408 Ventas a futuro en moneda extranjera 0.00        
6409 Obligaciones en opciones 0.00   74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 146,876,858.90
6410 Obligacines por operaciones swap 0.00   7401 Valores y bienes recibidos de terceros 144,773,561.67
6411 Otras operaciones a futuro 0.00   7402 Operaciones pasivas con empresas vinculadas 0.00
6490 Otras cuentas contingentes acreedoras 0.00   7403 Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas 0.00
  TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 0.00   7404 Depositos y otras captaciones no cubiertas por la COSEDE 0.00
        7407 Depositos entidades sector público 114,000.00
7 TOTAL CUENTAS DE ORDEN 164,602,236.25   7414 Provisiones Constituidas 1,095,864.23
        7415 Depositos o captaciones constituidas 893,433.00